反洗钱上半年工作总结

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篇一：2011年上半年反洗钱总结

2011年上半年反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证信用支付的稳定，促进金融秩序的快速健康发展的保证；根据《金融机构反洗钱规定》要求及上级行的文件精神，我支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将我支行2011年上半年的反洗钱工作总结如下：

一、认识执行上级行专业部门下发的文件，按规定做好大额交易有可疑交易的报送及反洗钱监控系统数据的处理。

根据市分行要求做好网点反洗钱日常工作，网点反洗钱操作员每天负责在反洗钱监测系统中对系统每天下发的大额可疑数据进行甄别补录，及时处理系统数据避免逾期数据的产生；按要求上报反洗钱工作月报及反洗钱非现场监督报表；对于市分行下发的反洗钱工作及反洗钱监控系统的调研，网点根据实际操作提出相关建议，如：1、现系统交易补录中每天均有大量数据产生，在这此数据中大部份为数据生成日网点9939跨行通用截留实时借记发报（即本票、汇票入帐），而跨行系统投产前（2010年9月）9939交易对应的交易为9382，在投产前交易补录中就没有这类大量数据产生，范文TOP100建议对系统进行优化，回复投产前操作状态。2、对可疑甄别数据建议可以数据导出，以方便重点可疑上报的数据采集。对于监控系统无法采集的数据专门制定办法解决，如个人客户大额现金汇款因系统原因无法自动采集数据，需要由网点操作人员手工录入系统的这一通知，为此值班经理特意特意制定了金融机构一次性交易登记簿，对于1万元以上的交易进行登记备查，同时对于金额在20万元（含）以上的交易留存凭证复印件，以便反洗钱操作员及时无误的录入系统。

二、加强学习，提高网点的每位员工对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层支行 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。最全面的范文参考写作网站对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配反洗钱监控系统的操作人员，通常都是由值班经理担任此角色，因为值班经理通常对整个网点的业务进行情况都比较了解，且业务比较精通熟悉。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。篇二：银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划

人民银行市中心支行:

今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、范文写作客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反洗钱工作开展情况

（一）组织机构建设方面

1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法

律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。

今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。

各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。

（二）内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、范文参考网网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年 5 月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。

（三）履行反洗钱义务方面

1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859.94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251.31亿元；思想汇报专题对私报送 59641 笔，608.63 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔，23634.91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266.44 万美元；对私82 笔，368.47 万美元。

今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 pos 个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12 月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2007253 号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比；对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填

报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。

4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作 总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。

5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年 3 月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》（福银调（2008）第45 号）要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个

账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年 9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1 户对公客户、10 户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。

（四）反洗钱宣传、培训、检查方面

1、开展反洗钱宣传。今年 5 月 31 日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询 200 多人次，分发反洗钱知识宣传材料1500 多份，取得了良好的宣传效果。

8 月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。

10 月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。

（省分行将以电子邮件方式发送） 同时，分行还印制反洗钱宣传折页 2.6 万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围

各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页 500 多份；东山支行于 6 月、11 月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动；龙海支行下载反洗钱知识 26 问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围；云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。

2、加强反洗钱业务学习培训。今年 9 月 3 日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。

9 月 20 日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑；二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有 64 位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。

各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训，篇三：反洗钱工作总结报告 反洗钱工作总结报告

总行运营管理部：

2011年，我行在总行的正确领导下，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：刘晓东，副组长：高莎、兰铁军、熊锷，成员：杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉，

构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础，通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》、“一法四规”的学习，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查，凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反洗钱的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后不在发生。

四、完善各项规章制度

1、加强大额资金管理1>、客户取现5万以上需提前一天报计划；

2>、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由网点会计主管把关，报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字，50万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。

3>、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实，500万以上的要求电话双线核实；对于公转私业务认真核实转账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。

2、加强账户管理

银行账户是反洗钱工作的最前线，按照“了解你的客户”原则，对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户；对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实，检验经办人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应的结算帐户。

3、加强授权的管理

网点清算单笔资金在500万以上的业务时，必须提前一天上报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心，同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。

五、2012年反洗钱工作思路

2012年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。

（一）、继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断

处理能力；加大对柜员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其自觉支持和配合营业部的反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

华融湘江银行总行营业部

2011年12月12日

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